強化內控建設 保護消費者權益——浙金信托開展系列消費者權益保護內控管理工作

時間:2021-11-26

自《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》(中國人民銀行令〔2020〕第5號)發布以來,浙金信托高度重視消費者權益保護工作,始終堅持以客戶為中心,多形式強化消保內控管理措施,全方位推動消保內控管理工作,通過培訓、自查和考試等方式方法有效提升金融服務質量。

強化員工培訓,根植消保意識

員工消費者權益保護意識的提升是金融消保工作順利開展的關鍵,浙金信托始終把落實消保理念、根植消保意識置于員工培訓的重要位置。本年度,公司共組織開展6場內部消保專項培訓,內容涵蓋消保政策學習、防范非法集資和電信詐騙、個人金融信息保護、反洗錢、征信知識普及等多個方面。培訓多次邀請內外部專家前來授課,多維度深入普及金融知識、法律法規和各類案例,助力加強公司員工金融知識儲備,提升消費者權益保護能力。

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落實自查審計,深化內控建設

為強化公司內控合規管理建設及消費者權益保護工作,公司對財富條線銷售人員開展了2次消費者權益保護暨合規銷售行為的自查工作。自查要求財富銷售人員對本年度銷售行為及客戶信息安全等方面進行認真回顧梳理,填寫自查表留檔。公司內部審計部針對消保工作開展年度審計工作,對消保工作提出意見建議,通過自查與審計檢查有效提升風險防控能力,發揮源頭預防作用。

組織專項考試,筑牢風控防線

為進一步提升員工消費者權益保護意識,11月23日,公司組織一線銷售員工開展了消費者權益保護專項考試。本次消??荚嚪秶w了銷售行為管理、投資者適當性管理、客戶信息保護、電子渠道銷售管理、金融消費投訴處理、錄音錄像要求等多個方面,考試平均分達90.01分,及格率達100%。該項工作是年度消保內控工作的重要一環,是對員工日常銷售規范和消保知識掌握程度的直接反映,有效督促員工將消費者權益保護意識牢記于心,同時也為浙金信托積極履行消保主體責任、有效防范金融風險提供了強有力的保障。

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    未來,公司將持續強化內控合規管理建設,筑牢合規經營底線,進一步提升消費者權益保護能力,為共建和諧金融環境發揮浙金力量。

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